Hvad sker der, hvis man sætter sin indkomst for højt?

I Danmark er korrekt indberetning af indkomst afgørende for at sikre, at du betaler den rette mængde skat og modtager de ydelser, du er berettiget til. Men hvad sker der egentlig, hvis du angiver en for høj indkomst i din forskudsopgørelse eller årsopgørelse?

At deklarere sin indkomst er mere end blot en formalitet. Når man oplyser sin indkomst for højt, kan man ende med at betale mere i skat end nødvendigt. Samtidig kan man få begrænset eller afskåret vigtige sociale ydelser, som man ellers ville være berettiget til. Formålet med denne artikel er at belyse konsekvenserne ved at sætte indkomsten for højt og give konkrete råd til at undgå disse fejl.

Hvad betyder det at sætte sin indkomst for højt?

I Danmark fungerer skattesystemet sådan, at du først angiver et estimat af din indkomst i forskudsopgørelsen, inden året begynder. Efter årets udgang får du årsopgørelsen, hvor dine faktiske tal sammenholdes med forskudsopgørelsen.

• Forskudsopgørelsen: Et estimat af, hvad du forventer at tjene.
• Årsopgørelsen: En endelig opgørelse baseret på faktiske indtægter og fradrag.

Når du angiver en højere indkomst, end du reelt har, vil du som oftest betale en større skatteprocent, end der er behov for.

Konsekvenser af at sætte indkomsten for højt

Overbetaling af skat

En direkte konsekvens er overbetaling af skat. Betaler du for meget løbende, vil du ofte få penge tilbage, når årsopgørelsen er udarbejdet. Det kan lyde som en form for “opsparing”, men det betyder også, at du stiller staten en rentesfri kredit i løbet af året.

• Eksempel: En lønmodtager, der overestimerer sin årlige løn med 50.000 kr., vil hver måned kunne opleve et lavere beløb udbetalt. Ved årsopgørelsen får vedkommende penge retur, men i mellemtiden har man haft færre midler mellem hænderne.

Manglende sociale ydelser

En anden vigtig faktor er sociale ydelser, såsom børnepenge, boligstøtte eller andre tilskud. Hvis du oplyser en for høj indkomst, risikerer du at falde uden for grænserne for visse offentlige ydelser.

• Boligstøtte beregnes eksempelvis ofte ud fra husstandsindkomst. Hvis din indkomst fejlagtigt står for højt, kan du få udbetalt en lavere boligstøtte eller måske slet ingen.
• Det samme gælder børnepenge: Overstiger du en vis indkomstgrænse, reduceres dine ydelser.

Administrative konsekvenser

Selvom det ikke er strafbart at fejlestimere sin indkomst – især hvis det sker i god tro – kan SKAT alligevel anmode om yderligere dokumentation.

• Ajourføring fra SKAT (H4): Hvis SKAT finder uoverensstemmelser, kan de foretage en kontrol og bede om lønsedler, årsopgørelser fra banken mv.
• I sjældne tilfælde, hvor overrapportering er bevidst eller meget urealistisk, kan der udløses gebyrer eller sanktioner.

Hvornår og hvordan kan man rette sin indkomst?

Det er heldigvis relativt enkelt at rette sin indkomstoplysninger, hvis man opdager en fejl eller får nye oplysninger om sin indtjening.

Forskudsopgørelsen

• Log på skat.dk med dit NemID/MitID.
• Gå til din forskudsopgørelse, og opdater løn, renter og eventuelle fradrag.
• Gem ændringerne, så SKAT kan beregne dit nye fradrag og trækprocent.

Det er en god idé at opdatere forskudsopgørelsen flere gange om året, hvis din indkomst ændrer sig væsentligt, fx ved lønforhøjelse, jobskifte eller hvis du modtager nye indkomster fra bijob.

Årsopgørelsen

• Efter årets afslutning modtager du en årsopgørelse, typisk i marts.
• Her kan du sammenholde dine reelle tal med de indberettede.
• Skulle du opdage en fejl, kan du rette den direkte i årsopgørelsen inden for de frister, SKAT har sat.

Tips til korrekt indberetning

• Opdater løbende: Tjek din forskudsopgørelse hvert kvartal, især hvis der sker ændringer i din løn.
• Gem dokumentation: Sørg for at have lønsedler, kontrakter og anden dokumentation klar, hvis SKAT beder om det.
• Tjek offentlige ydelser: Undersøg, hvordan din indkomst påvirker dine sociale ydelser, så du undgår utilsigtede tilbagebetalinger eller afslag.
• Brug digitale værktøjer: SKAT stiller forskellige beregningsværktøjer til rådighed på skat.dk, som kan hjælpe dig med at estimere din indkomst mere præcist.
• For høj indkomst fører ofte til overbetaling af skat, hvilket betyder, at man får mindre udbetalt hver måned og først får penge retur ved årsopgørelsen.
• Det kan samtidig påvirke sociale ydelser, så man går glip af økonomisk støtte.
• Ret din forskudsopgørelse løbende for at undgå store afvigelser, og sørg for at tjekke din årsopgørelse grundigt.
• Hvis du er i tvivl, kan du altid kontakte SKAT eller en revisor for at få professionel hjælp.

Hvis du ønsker mere information, kan du besøge SKATs officielle hjemmeside. Her finder du de nyeste regler og vejledninger om skat, fradrag og indberetning i Danmark.

For særlige spørgsmål om sociale ydelser kan du også tjekke borger.dk, hvor du finder information om boligstøtte, børnepenge og andre offentlige tilskud.

Cecilie Sørensen

Cecilie er en livsglad dansk mor med et glimt i øjet og en laptop i hånden! Hun skriver om alt det skæve og sjove i hverdagen som mor på sin blog, momsterblog.dk. Fra søvnløse nætter og små hænder fulde af krummer til de sjoveste hverdagstips og DIY-projekter – Cecilie deler ærligt og humoristisk ud af sit liv som mor. Hun er ikke bange for at vise de rodede sider af moderskabet og får læserne til både at grine og nikke genkendende. Hvis du trænger til et grin og et kærligt skub til at tage hverdagen med et smil, så er Cecilie din go-to!